Pojawiają się oznaki, że zachodnie środki wobec tradycyjnego sektora bankowego w Kirgistanie zaczynają dawać się we znaki, utrudniając rosyjskie wysiłki na rzecz uniknięcia sankcji. Jednak dynamicznie rozwijające się transakcje zarejestrowane w Kirgistanie, powiązanej z rublem kryptowaluty na kirgiskiej giełdzie wiosną tego roku wskazują, że osoby łamiące sankcje są nadal aktywne w tym kraju.

Rosyjscy przedsiębiorcy skarżyli się w ostatnich miesiącach, że ich transakcje stały się droższe lub spowolnione po tym, jak Stany Zjednoczone i Wielka Brytania nałożyły sankcje na kirgiski bank tej zimy. Wygląda jednak na to, że znaleźli obejście tego problemu.

Kirgistan, który od początku pełnoskalowej inwazji Rosji na Ukrainę w 2022 r. jest celem organów egzekwujących sankcje, zaczął zaostrzać swoje przepisy finansowe po tym, jak USA i Wielka Brytania nałożyły sankcje na główne rosyjskie instytucje finansowe w czerwcu 2024 r. Jeszcze tego lata kirgiski bank narodowy „zażądał” od prywatnych banków zaprzestania współpracy z podmiotami objętymi sankcjami, aby uniknąć sankcji wtórnych.

Sektor bankowy w opałach

Do końca sierpnia 13 z 16 kirgiskich banków wstrzymało transakcje z rosyjskimi bankami objętymi sankcjami. W lutym i lipcu tego roku bank narodowy ponownie ostrzegł sektor przed przestrzeganiem sankcji, a latem tego roku ukarał grzywną cztery niewymienione z nazwy banki za naruszenie przepisów dotyczących prania brudnych pieniędzy, choć nie jest jasne, czy grzywny te były związane z łamaniem sankcji.

15 stycznia ustępujący Departament Skarbu administracji Bidena nałożył sankcje na kirgiski bank Keremet, zarzucając w oświadczeniu, że bank ułatwiał płatności transgraniczne dla Promsvyazbanku, państwowej rosyjskiej instytucji finansującej sektor obronny. Brytyjskie władze nałożyły sankcje na Keremet Bank w lutym. Keremet Bank odrzucił zarzuty, a kirgiscy urzędnicy powiedzieli, że pracują nad zniesieniem sankcji nałożonych na bank. Keremet Bank mógł stracić ponad 40 procent swoich depozytów po ogłoszeniu amerykańskich sankcji.

Zachodni dyplomaci nie zwrócili się do państw Azji Centralnej o całkowite ograniczenie handlu z Rosją, ale skupili się na zatrzymaniu przepływu zaawansowanych technologii krytycznych dla rosyjskiego wysiłku wojennego. Ten ograniczony przekaz w połączeniu z groźbą sankcji wtórnych wydaje się przynosić efekty, a niedawny spadek liczby wizyt zachodnich urzędników ds. sankcji w regionie wskazuje, że widzą oni największe problemy gdzie indziej, na przykład w Azji Południowo-Wschodniej.

W kwietniu kirgiski rząd ogłosił wymóg, aby wszystkie transakcje rublowe przepływały przez jeden bank – Capital Bank, który jest kontrolowany przez rząd. Niezależnie od tego, czy jest to zamierzone, czy nie, nowy system wypycha Rosjan z Kirgistanu. Powołując się na rosyjskich konsultantów handlowych i prawników, rosyjski serwis informacyjny RBC poinformował 21 lipca, że Kirgistan „traci status centrum płatniczego dla rosyjskiego biznesu”, ponieważ przelewy przez Capital Bank są coraz bardziej opóźnione, prowizje podwoiły się, a niektóre płatności w ogóle nie zostaną zrealizowane.

Kierunek – kryptowaluty

Istnieje sceptycyzm co do tego, jak głębokie jest egzekwowanie prawa. Były kirgiski urzędnik powiedział Insiderowi, rosyjskiemu opozycyjnemu medium, że celem Capital jest prawdopodobnie zmonopolizowanie rosyjskich płatności, a niekoniecznie wyeliminowanie uchylania się od sankcji. W sprawozdaniu tym wskazano również, że prezes zarządu Capital Bank jest byłym członkiem zarządu Keremet Banku, który z kolei jest powiązany z Ilanem Szorem, mołdawsko-rosyjskim oligarchą rzekomo zaangażowanym w próby unikania sankcji.

Pod koniec 2022 r. Departament Skarbu USA dodał go do swojej listy sankcji „za bezpośrednie lub pośrednie zaangażowanie lub próbę ingerencji w wybory rządu Stanów Zjednoczonych lub innego zagranicznego rządu na rzecz lub w imieniu lub na korzyść, bezpośrednio lub pośrednio, rządu Federacji Rosyjskiej”. Administracja prezydencka Kirgistanu odpowiedziała na obawy dotyczące Capital Banku w połowie kwietnia, mówiąc, że decyzja o przekierowywaniu płatności przez ten bank pozwoli rządowi zapewnić przestrzeganie sankcji.

„Rozpowszechniane oświadczenia o powiązaniach z Ilanem Szorem i innymi instytucjami objętymi sankcjami są niezgodne z rzeczywistością i mają na celu zdyskredytowanie systemu finansowego Republiki Kirgiskiej” – napisano w oświadczeniu biura prezydenta. Bank przyciągnął również uwagę Zachodu. Według doniesień lokalnej prasy, w maju ambasador USA w Kirgistanie Lesslie Viguerie i brytyjscy urzędnicy oddzielnie rozmawiali o banku z kirgiskimi urzędnikami.

Jednak wśród oznak, że tradycyjny sektor bankowy staje się mniej przyjazny dla unikania sankcji, Rosjanie mogą po prostu porzucać gotówkę na rzecz kryptowalut. W marcu tego roku amerykańskie służby usunęły objętą sankcjami rosyjską giełdę kryptowalut Garantex i zamroziły miliony w portfelach kryptowalutowych na giełdzie. Rosjanie używali giełdy do kupowania kryptowalut powiązanych z dolarem, których mogli używać na rynku międzynarodowym.

Podobnie jak kryptowaluta Whack-a-Mole, w miejsce Garantexa szybko pojawiła się zarejestrowana w Kirgistanie giełda kryptowalut Grinex. Rosjanie używają teraz kryptowaluty powiązanej z rublem, A7A5, na tej giełdzie i innych, aby uzyskać dostęp do rynków międzynarodowych. Ponad miliard dolarów dziennie jest obecnie przesyłany przez A7A5, z czego większość za pośrednictwem Grinex, a łączne transfery do 28 lipca wynoszą 41,2 miliarda dolarów, co stanowi trzykrotność PKB Kirgistanu. A7A5 został uruchomiony przez firmę powiązaną z Szorem, tym samym mołdawsko-rosyjskim oligarchą, powiązanym z Keremet Bankiem.